投资诈骗利用移民投资者计划 (EB-5)：在您签署任何 EB-5 计划之前必须阅读美国证券交易委员会的信息

投资者警报：利用移民投资者计划进行投资诈骗
美国证券交易委员会投资者教育和宣传办公室以及美国公民及移民服务局联合发布此投资者警报，以警告个人投资者注意利用移民投资者计划（也称为投资移民计划）的欺诈性投资骗局作为“EB-5”。


美国证券交易委员会 (“SEC”) 的投资者教育和宣传办公室以及美国公民及移民服务局 (“USCIS”) 意识到针对通过投资移民计划 ( Immigrant Investor Program ) 寻求成为美国永久合法居民的外国国民的投资诈骗（ “EB-5”）。在与管理 EB-5 计划的 USCIS 密切合作下，SEC 已采取紧急执法行动，以阻止通过 EB-5 进行的涉嫌欺诈性证券发行。


EB-5 计划为某些外国投资者提供了能够证明他们的投资正在为这个国家创造就业机会的外国投资者，并为他们提供了在美国合法永久居留的潜在途径。企业主向 USCIS 申请指定为 EB-5 计划的“区域中心”。这些区域中心为可能涉及证券发行的“新商业企业”提供投资机会。通过 EB-5，投资一定数量的处于风险中的资金，并在美国创造或保留最低数量的工作岗位的外国投资者有资格申请有条件的合法永久居留权。在两年的有条件居留期即将结束时，外国投资者有资格申请取消其合法永久居留权的条件，如果他或她能够证明已满足创造就业的要求。但是，通过 EB-5 投资的外国投资者不能保证获得签证或成为美国的合法永久居民。有关更多详细信息，请阅读USCIS 网站 www.uscis.gov 的 EB-5 投资移民部分。


企业被美国公民及移民服务局指定为区域中心这一事实并不意味着美国公民及移民服务局、美国证券交易委员会或任何其他政府机构已批准该企业提供的投资，或以其他方式表达了对投资质量的看法。SEC 和 USCIS 意识到有人试图滥用 EB-5 计划作为进行欺诈性证券发行的手段。在最近的一个案例中，SEC 诉 Marco A. Ramirez 等人，美国证券交易委员会和美国公民及移民服务局联手制止了一起涉嫌投资骗局，美国证券交易委员会声称，包括 USA Now 区域中心在内的被告虚假地向投资者承诺 5% 的投资回报和获得 EB-5 签证的机会。据称，发起人在美国公民及移民服务局指定该企业为区域中心之前就开始招揽投资者。美国证券交易委员会声称，虽然被告告诉投资者他们的资金将被托管，直到美国公民及移民服务局批准该企业有资格获得 EB-5，但被告滥用投资者资金用于个人用途，例如为他们的 Cajun 主题餐厅提供资金。根据 SEC 的投诉，投资者通过 USA Now 区域中心进行投资，甚至没有获得有条件的签证。


在另一个案例中，SEC v. A Chicago Convention Center 等人，SEC 和 USCIS 协调制止了涉嫌 1.56 亿美元的投资欺诈。美国证券交易委员会指控，一名个人及其公司使用虚假和误导性信息在芝加哥“世界上第一家零碳排放白金 LEED 认证”酒店和会议中心招揽投资者，包括谎称该企业已获得所有必要的建筑许可，并且该项目得到了几家主要连锁酒店的支持。根据美国证券交易委员会的投诉，被告向投资者承诺，如果他们的 EB-5 签证申请被拒绝，他们将收回他们为投资支付的任何行政费用。据称，在美国公民及移民服务局裁定签证申请之前，被告花费了超过 90% 的行政费用，包括一些用于个人用途。


与任何投资一样，彻底研究任何声称与 EB-5 相关的产品非常重要。采取以下步骤：


确认区域中心已被 USCIS 指定。如果您打算通过区域中心进行投资，请查看USCIS 网站 www.uscis.gov上的当前区域中心列表。
如果区域中心不在列表中，请格外小心。即使它在名单上，也要了解美国公民及移民服务局并未认可区域中心或其提供的任何投资。
获取提供给 USCIS 的文件副本。区域中心必须提交初始申请（表格 I-924）以获得 USCIS 的批准和指定，并且必须在每个日历年年底提交信息收集补充（表格 I-924A）。向区域中心索取这些表格的副本以及提供给 USCIS 的支持文件。
以书面形式索取投资信息。向发行人索取投资发行备忘录或私募备忘录的副本。在评估提案时仔细检查并研究类似的项目。跟进您可能有的任何问题。如果您不理解文件中的信息或发行人不愿意或无法以您满意的方式回答您的问题，请不要投资。
询问促销员是否得到报酬。如果有所谓的非附属顾问、律师或机构推荐或认可投资，询问他们在推荐投资时期望获得多少钱或什么类型的利益。对发起人提供的与发行人的投资发行备忘录或私募备忘录不一致的信息持怀疑态度。
寻求独立验证。确认有关投资的声明是否属实。例如，如果投资涉及商业房地产的建设，请检查县记录以查看发行人是否获得了适当的许可，以及州和地方财产税评估是否与区域中心赋予财产的价值相符。如果据称其他公司已签署该项目，请直接前往这些公司进行确认。
检查结构风险。了解您可能正在投资一家没有资产的新商业企业，该企业的成立是为了将资金贷给一家公司，该公司将使用这些资金来开发项目。仔细检查贷款文件和销售声明，以确定贷款是否由任何抵押给投资者的抵押品担保。
考虑开发商的激励措施。EB-5 区域中心负责人和开发商经常对他们管理的项目进行资本投资。认识到如果委托人和开发商不对项目进行股权投资，他们的财务激励可能与项目的成功无关。
寻找欺诈的警告信号。如果您发现任何这些欺诈特征，请当心：
签证或成为合法永久居民的承诺。通过 EB-5 投资使您有资格申请有条件签证，但不能保证 USCIS 会授予您有条件签证或随后取消您合法永久居留权的条件。USCIS 会仔细审查每个案例，并拒绝不符合资格规则的案例。签证或绿卡的接收或时间保证是欺诈的警告信号。
保证投资回报或无投资风险。通过 EB-5 投资的资金必须承担风险才能产生回报。如果您得到保证的投资回报或被告知您将收回您投资的部分资金，请保持怀疑。
过于一致的高投资回报。投资往往会随着时间的推移而上下波动，尤其是那些提供高回报的投资。无论整体市场状况如何，都要对声称提供或继续产生高回报率的投资持怀疑态度。
未注册的投资。尽管区域中心可能被美国公民及移民服务局指定为区域中心，但通过区域中心提供的大多数新商业企业投资机会并未在 SEC 或任何州监管机构注册。当发行未注册时，发行人不得向投资者提供注册所需的有关公司管理、产品、服务和财务的关键信息。在这种情况下，投资者应获取有关公司的更多信息，以帮助确保投资机会是真实的。
无证卖家。联邦和州证券法要求投资专业人士及其提供和出售投资的公司获得许可或注册。指定为区域中心并不满足这一要求。许多欺诈性投资计划涉及未经许可的个人或未注册的公司。
由同一个人经营的多层公司。一些 EB-5 区域中心投资是通过由同一个人管理的不同公司层级构建的。在这种情况下，确认利益冲突已被充分披露并被最小化。
如果您通过 EB-5 进行的投资被证明是欺诈性证券发行，您可能会失去您的资金和获得美国合法永久居留权的途径。在投资您的资金和成为美国合法永久居民的希望之前，请仔细审查任何 EB-5 产品。


近年来，USCIS 和 SEC 建立了牢固的合作伙伴关系，重点是促进 EB-5 计划的完整性。这两个机构在具体案例和项目层面协调问题，并参与了联合公众参与活动，以提高 EB-5 开发商和投资者对这些问题的认识。本投资者警报是我们在 EB-5 项目完整性方面协调努力的另一个例子。