在过去16年来服务于财务保险资产配置与规划的工作。先后曾任职于EdwardJones，花旗银行，富国银行和汇丰银行等。一直以来秉持著将客户的需求放在第一位的宗旨。这16年来美国历经了Dot-ComBubble(互联网股票泡沫),Sub-PrimeMortgageCrisis(次贷危机)导致的房地产泡沫化，08年的金融海啸和09年的美国经济大衰退等，其巨大的杀伤力让我不幸的见证它对许多美国家庭经济和财务造成的重创和到了退休年龄的朋友们退不了休的窘境。所以这些年来我一直致力于帮助家庭做优质长期资产规划，侧重于免税延税和保本收入计画。近几年来从中国来的新移民大幅度增加，又遇上美国政府落实肥咖条款的执行，因此帮助新移民，准移民于移民前后做资产规划优化和配置成了我的另一个工作重心。有很多的财经杂志，社交平台和网站都提供有关退休，保险，财务规划和生前信托等的资讯。这么多的资讯随手可得... 查看全部 »