拿$10万美元去大通存钱！男子在“地下钱庄”工作 这次他被盯上 华人汇/兑钱要小心

在一个雾蒙蒙的南加州早晨，便衣警察看到余某（* Yu，音译）从购物中心停车场的一辆路虎揽胜车里走出来，背着装满现金的黑色皮包走进一家大通银行。

在柜员窗口，余某拿出一叠叠钞票存到账户中。

事后，余某离开。一名警方上前询问柜员，（刚才）柜台存款金额是否超过法律规定必须向金融机关通报的1万元上限，银行人员回答存款超过10万元。

不过，那时余某已经启程前往距离该银行大约35英里的加州克莱蒙特（Claremont）的大通银行和美国银行分行。

联邦当局指控余某曾为一个地下钱庄工作，该钱庄以折扣价从墨西哥锡那罗亚贩毒集团（Sinaloa）购买美元，然后以高价出售，主要卖给在美华人。

据联邦检察官称，该网络涉嫌在四年内处理了约 5000 万美元的贩毒所得，并将部分赃款存放在洛杉矶县周边城市花旗银行（Citi Bank）等主要银行的自动取款机和出纳窗口。

5月4日，在发现于家勇在阿蒂西亚（Artesia）的大通银行分行存入约 10 万美元现金一周后，专案组特工跟踪余某和另一名同伙乘坐奔驰 C300 来到圣盖博谷拉文市的一家大通银行分行。

示意图 图文无关

当余某走向银行时，警察拦住了他。他们在余某的背包里发现了大约10万美元，并在他的奔驰车里发现了另外10万美元。警犬闻到了现金上的毒品味。

警察要求余某签署一份现金免责声明，然后收走了钱。

一周后，余某回到阿蒂西亚的大通银行分行，警方正在此地等候逮捕他。

警方没收了5万美元和一本假护照。余某后来与其他23名犯罪网络相关的人员一起被起诉。

据现任和前任执法官员和法庭记录显示，类似的洗钱活动在美国各地公开进行，隐藏了惊人的回报。

在某些情况下，一些洗钱人员会在多家银行开设数十个账户，使用伪造护照掩盖身份，或招募当地企业主和学生。他们向人贩子收取每美元1%到2%的费用，以此削弱竞争对手。

在北卡罗来纳州，检察官去年对一个华人为主的网络提起了洗钱指控，该网络在 2022 年 5 月至 2024 年 4 月期间利用空壳公司向大通、美国银行和富国银行等银行存入总额至少 9200 万美元的现金。

在五个月的时间里，该网络的汇款人使用以虚假公司名义开设的账户，在 20 个州的银行分行存入了 100 多笔资金。

这些案件中提到的银行均未被指控有不当行为。

报道指，尽管银行会关闭一些可疑账户，在资金转移到国内之后，这些人可能又会以不同的名字到别地开新账户。

一名正在接受专案组调查的涉嫌运送金钱的男子在试图逃避警察追捕时遭遇车祸。

一般来说，华人每年购买外币不超过5万美元。所以据估计，许多华人因此会去“地下钱庄”兑换，将相当于数百亿美元的资金转移出境。

在去年一次罕见的执法行动中，道明银行（TD Bank）因内部系统松懈而被罚款30 亿美元，导致位于纽约市皇后区法拉盛社区的国内洗钱集团通过其位于纽约、新泽西和宾夕法尼亚的分行转移了超过 4.7 亿美元的非法现金。