重磅！财政部下令：全面彻查银行账户，严打向非法移民违规发薪，相关资金将被没收

据美国中文网报道，作为川普政府持续收紧移民执法的最新举措，财政部周五发布指南，要求全美金融机构协助识别涉及非法居留人员的违规薪资发放行为。

这份咨询公告由财政部下属的金融犯罪执法局（FinCEN）等多个联邦金融监管机构联合发布，并与国税局（IRS）进行了协调。公告列出了18项明确的预警指标，旨在帮助金融机构识别“与非法雇佣无证移民欺诈活动相关的可疑行为”。

在最新发布的指南中，联邦监管机构特别针对劳务中介与雇主之间的合谋违规行为发出了警告。公告指出，此类薪资欺诈和逃税行为在农业、建筑业、家政服务业和酒店餐饮业等劳动密集型行业尤为频发。

为此，监管机构敦促各大银行和信用合作社加强对客户个人纳税人识别号（ITIN）的审查。ITIN是国税局向无法获得社会安全号码（SSN）的非美国公民发放的报税识别号码。监管机构认为，在部分情况下，该号码可能被用于建立未经授权的雇佣关系或其他金融关联。

这项新规旨在落实总统川普于今年5月签署的一项行政命令。该命令要求银行监管机构及相关政府部门加强审查，关注无合法身份人员是否通过银行账户、贷款或信用卡等渠道进入美国金融体系。

不过，这项行政命令的力度并未如银行业此前担忧的那样严厉。此前有报道称，白宫曾考虑出台更严格的措施，强制要求金融机构收集客户的公民身份信息。

美联社分析指出，尽管最新政策并没有公开鼓励银行大规模拒绝对特定群体提供服务，但其核心意图在于增加行政壁垒，阻碍非法居留人员利用美国主流金融系统开展经济活动。

财政部长贝森特（Scott Bessent）周五在一份声明中对该政策表示支持。他强调，川普政府“绝不允许非法移民滥用金融机构，从辛勤工作的美国纳税人手中窃取数十亿美元”。

贝森特指出：“向非法务工人员支付报酬的违规操作，往往高度依赖于对美国金融系统及银行网络的使用。”

川普本人本周早些时候也在社交媒体上也暗示了这项政策调整。他在周二的一篇Truth Social帖子中写道：“非法移民和外国诈骗分子每年从美国纳税人手中窃取数十亿美元。作为本届政府致力于终结欺诈和扭转非法移民潮这一历史性努力的一部分，我最近签署了一项由财政部牵头执行的新行政命令，旨在阻止银行、信用卡公司及金融机构被用于协助人口走私、毒品贩运、非法移民活动以及策划这些犯罪的犯罪集团。”

川普在帖文中强调：“只有那些拥有合法居留权并从事合法正当商业活动的人，才应获准使用我国的金融系统。凡被用于助长非法移民活动或存放非法移民所获福利金的银行账户，都将被关闭；相关资金最终将被扣押和没收，以便返还给纳税人。”

由于美国银行业历来不会收集客户的公民身份或移民身份信息，金融体系目前缺乏可靠的公开数据来评估相关客户群体可能带来的风险。白宫最终出台的政策仅提供指导性意见，而非强制性要求，这在一定程度上反映出过去数月来银行业持续游说所产生的影响。业界普遍认为，强制收集相关信息不仅成本高昂，还将给金融机构带来沉重的合规和行政负担。

文章来源：公众号—法拉盛一点资讯