美国联邦调查局（FBI）近日宣布，一名前银行经理因涉嫌银行欺诈和身份盗窃被起诉，涉案金额达数十万美元。

被告陈某（* Chen，音译），曾担任国泰银行（Cathay Bank）阿卡迪亚市与工业市分行的经理。

据联邦起诉书指控，陈利用职务之便，擅自动用客户的房屋净值贷款及存款账户，将资金转入自己设立的虚假账户，从中牟利。

起诉书显示，陈通过伪造签名和虚构申请流程实施欺诈。他会告诉符合条件的客户，他们的贷款申请遭到拒绝，但实际上暗中以客户名义开设支票账户，再转入资金以掩盖未获批准的事实。

此外，他还涉嫌侵吞部分客户用现金支付的贷款偿还款项，未将其用于贷款抵扣，而是据为己有。

案件材料指出，陈面临 5项银行欺诈罪名、1项严重身份盗窃罪名以及8项伪造记录罪名。如果罪名成立，他每项银行欺诈罪最高可判处30年联邦监禁，身份盗窃罪最高可判2年监禁，而伪造记录罪则最高可判40年。

陈于 2025年8月14日在其奇诺岗（Chino Hills）的住所被捕，并已缴纳1万美元保释金后获释。目前案件仍由FBI与美国联邦存款保险公司（FDIC）监察办公室联合调查。