被美国政府部门没收的钱财，拿回来概率多高？

美国政府或司法机关对于不当的交易，如洗钱或避税，尤其是现金交易特别敏感。最近出台的一系列政策，包括针对现金买房的相关政策都可以看出；如果是现金交易的话，会时时刻刻受到监管，包括银行后台也会自动汇报给IRS国税局或相关其他政府部门，一旦金钱来源有可疑的话。


 


其实历来有多种被官方没收金钱或财产的情况，比如在高速驾驶被警察拦截，却在后车厢翻出大量现金；比如全现金进行买房交易，甚至于线下约好用现金换汇交易。


 


这类行为其实是非常危险的，因为可能涉及到洗钱、逃税、贩毒等情况；即使你觉得自己金钱来源合法，现金交易也合法。但是一旦被警察发觉，警察不是这么认为的，所有大额现金交易都有可能是犯罪活动的黑钱，一旦被没收之后拿回来就非常麻烦了。关键是进行大额现金交易的人可能根本没有办法证明自己的清白，否则他们也不会选择用现金交易了。


 


1.    为何有人不敢去认领自己的钱？


 


原因往往有以下几种。一种是受害人本身可能正从事违法行为，最常见的一个被没收现金的案例，就是在行驶途中被警察拦截，然后在车上搜出毒品和现金；那毫无疑问，警察第一个就把现金没收，并与贩毒或运毒的犯罪活动联系起来。即使受害者争辩只是帮人运送，但是依旧不能排除嫌疑。一旦被保释之后，很多受害人也不愿意去主动认领，生怕惹到更多的麻烦。


 


还有一种常见的案例，就是该行为可能不违法，但是现金来源有可能不合法。最常见的就是最近政府大量出台政策打击的用非法来源的现金买房。很多人想在疫情期间抄底买房，不论是从国内让亲属进行赠予，亦或是自己想掏现金去买，但是往往银行不接受全现金。所以，这些买家就用现金和他人兑换支票，然后再去购买房产。但这类行为存在的风险是：你拿到的支票可能是空头的，因为这些案例确实在发生。


 


一旦拿到空头支票，那等于自己给出去的现金是上当受骗了。即使这样，这些人也不敢轻易报警，因为需要提供现金的合法来源，而这些人本身可能存在洗钱、漏税或逃税行为；所以如金额不是很多的话，也就打落门牙往自己肚里吞了。





 


 


2．拿回现金真的有这么难吗？


 


答案：也不完全是。首先你需要明确被没收现金的相关部门，比如海关执法办公室（ICE）亦或是被警察所没收，所以你必须要去相关部门进行申请认领；即使你申请，也不代表可以全额退还，所以如你觉得想退而求其次的话，你可要求减免金额拿回一部分。但是无论是全额认领或减免金额，你一定要证明钱财来源的合法性。


 


你需要提供的证据：1) 报税表; 2) 亲属赠予证明 3) 合法的遗产继承 4)买卖大宗商品获得的利润; 5) 炒股票或虚拟货币的来源。当然证据材料不限于以上几种，只要你有任何可以证明资金来源的证据，都可以递交。


 


3.    我一定可以拿回这些现金吗？


 


即使你提交了以上证据，相关部门也会根据该案件的严重性、关联性来进行判定是否要退还你现金？尤其是涉及到大型犯罪或诈骗集团的案件，往往审理时间过长。在整个过程中，所有被没收的现金可能都会被当做是证据，暂时扣留，不予退还。所以如果你碰到这类情况，有可能旷日持久，好几年都拿不回钱，导致灰心丧气，那也是没办法的事。


 


但如你是真的是被冤枉，或金额比较少的话，你可以提供相关的证据，只要有理有据，是可以拿回来的。


 


即使相关部门不予退还，你依旧可以进行申诉到法庭，最后由联邦法庭来裁决。进行到这一步就变成正常的打官司程序，那你需要的证据材料就更加多，而且举证责任一般往往都在你身上，你需要证明现金来源的合法性以及你的行为的合理性。


 


当然律师也需要提醒，如果有买过保险，并且在现金被没收后找保险公司要过赔偿的话，那你认领金额的难度就会加大了。一般涉及到保险公司，警方介入调查的时间就更加旷日持久。当然，答案还是一样，只要你是合理合法的收入，清清白白的行为，不需要惧怕任何事，直接认领就可以了。