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在美转账要小心！Zelle竟然有漏洞大通BOA富国等银行受牵连

时间：2024-12-25 22:44:32 编辑：来源：美国华人生活浏览：1303次【大】【中】【小】网站投稿

Zelle汇款有漏洞！大通银行、美国银行、富国银行被起诉赔偿！已成诈骗者金矿！

消费者金融保护局（CFPB）周五正式起诉Zelle支付网络的运营商以及JPMorgan chase、美国银行（Bank of America）和富国银行（Wells Fargo）三大银行，指控其未能正确调查欺诈投诉，并拒绝向受害者提供赔偿。

据美中网报道，Zelle是由金融科技公司Early Warning Services 运营的点对点支付网络，旨在提供即时支付服务，迅速发展成为美国最大的支付服务之一。

然而，CFPB指出，Zelle网络的身份验证措施存在漏洞，导致犯罪分子利用其进行非法交易。

Early Warning Services表示，这起诉讼“毫无根据且具有误导性”。该公司强调：“Zelle 在打击诈骗和欺诈方面处于行业领先地位，其报销政策也远超法律要求。”

此外，Early Warning Services声称CFPB所引用的8.7亿元欺诈损失数字包含大量错误或虚假索赔的案例，具有误导性。该公司还表示，尽管2023年交易量增加，但诈骗和欺诈报告下降了近50%。

CFPB局长乔普拉（Rohit Chopra）在声明中表示，“Zelle已成为诈骗者的金矿，而受害者往往得不到赔偿。”他还批评三大银行未能修复系统缺陷，并对数十万起欺诈投诉拖延处理。

CFPB呼吁银行采取更强有力的反欺诈措施，并加强投诉调查。乔普拉强调：“银行知道客户的钱被盗，但由于自身不承担损失，缺乏积极应对的动力。” 银行拒绝跟进投诉，变相任由受害人自生自灭。

在诉讼文件中，官方批评平台的身份验证流程粗疏，不法分子能够快速开设账户，然后向其他用户下手，屡屡犯事的人也可持续登录平台，而且银行对欺诈个案视而不见，又拒绝跟进消费者投诉。当局要求一众被告赔偿客户损失、改善运作流程，案中缴纳的民事罚款将存入救助基金，以便日后协助受害人。

尽管去年Zelle平台处理的8060亿元交易中，仅有1.66亿元被认定为欺诈交易，但银行仅偿还了其中38%的索赔。银行通常将许多所谓的欺诈案件归因于客户授权的付款骗局，因此拒绝赔偿。

CFPB的诉讼请求包括要求银行停止涉嫌违法行为并支付罚款。Chase早在8月就曾表示，如果因Zelle相关行为受到处罚，将考虑对CFPB提起反诉。

网络安全公司BioCatch全球欺诈情报总监皮科克（Tom Peacock）认为，Zelle由于支付速度快，已成为网络犯罪分子的首选工具。他说，“犯罪分子利用其缺乏验证的漏洞，在不同银行间快速转移资金。”

文章来源：公众号——美国华人生活

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