重磅！美国财政部推新规：举报福利诈骗与洗钱，最高奖励罚金30%

“山姆大叔”正需要你帮忙铲除涉案金额达数十亿美元的金融诈骗团伙。

据《纽约邮报》获悉，财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）将于周一启动一项新计划：如果举报人提供的线索能帮助打击那些企图榨干美国纳税人钱财的罪犯，其奖励最高可达法院判处罚金的 30%。

该计划涵盖了针对医疗补助（Medicaid）和医疗保险（Medicare）的诈骗举报。据估计，这两项计划每年的诈骗损失高达约 700 亿美元，这意味着举报人有望获得巨额奖金。

此次行动源于贝森特 1 月份对明尼苏达州的访问。那里已成为某些移民群体通过庞大网络进行诈骗的“震中”。据指控，自 2018 年以来，这些人通过骗取政府福利计划，涉案金额至少达 90 亿美元。

根据《纽约邮报》获取的财政部机密文件，奖金将直接从罚金中拨付，无需美国纳税人承担。文件写道：“居住在美国或国外的个人，若提供的线索促成罚款超过 100 万美元的执法行动，即有资格获得奖励。”奖金比例通常在罚金总额的 10% 至 30% 之间。

这一举措响应了特朗普总统 2025 年 3 月签署的行政命令，誓言对此类诈骗采取政府层面的“零容忍”政策。上周五，副总统万斯（JD Vance）主持了他领导的防欺诈工作组的首场会议。

财政部已将美国各大银行列入高度戒备状态。联邦调查人员发现，诈骗分子（如明尼苏达州的相关团伙）设立了虚假的自闭症诊所、伪造的食品分发点和幽灵住房服务，利用“代持所有人”将纳税人的钱转移到海外房地产，甚至涉嫌资助伊斯兰恐怖组织。

• 案例：一个名为“喂养我们的未来”（Feeding Our Future）的组织骗取了 2.5 亿美元原本用于救助饥饿儿童的资金，随后将其挥霍在奢侈品车、名牌包和海外房产上。

财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）将于周一发布咨询公告，要求贷款机构密切监控 24 项“红旗警示”，包括：

1. 身份窃取：通过贿赂窃取患者或退休医生的 ID。

2. 虚假账单：为从未提供的“幽灵治疗”或不需要的医疗器材开票。

3. 洗钱路径：通过电汇、加密货币将赃款转移至海外。

4. 异常波动：新成立的医疗公司突然出现账单激增。

虽然该咨询公告不具备法律强制性，但忽略此类警示对银行来说极度危险。就在三周前，纽约坎纳科德金纽蒂投资银行（Canaccord Genuity）因未能监控涉及俄罗斯寡头的可疑交易，被财政部开出了 8000 万美元的天价罚单。

财政部在长达 18 页的文件中强调：“这些计划威胁到美国医疗和金融系统的诚信，给纳税人造成巨大损失，浪费了受益人的关键资源，并推高了全美的医疗成本。”

文章来源：公众号—法拉盛一点资讯