银行账户也要“验身份”？特朗普政府拟推新规：开户需提供公民信息，打击非法移民

据侨报报道，2月24日，《华尔街日报》披露，特朗普政府正研究通过行政命令或监管手段，要求美国金融机构收集客户公民身份信息，包括可能要求出示护照等文件，以配合打击非法移民的整体执法行动。相关构想目前仍在财政部内部讨论阶段，尚未获得总统最终批准。

报道称，潜在措施可能适用于所有在美新开账户的客户，甚至包括现有账户持有人。银行业人士已对相关动向表示关注。

根据现行“了解你的客户”（KYC）规则，银行需收集身份证明、社会安全号码等信息，以防范洗钱和金融犯罪，但并不强制核实或记录客户公民身份，也未将此类数据作为常规内容向政府共享。现行联邦法律亦未禁止银行为非公民开设账户。

一名白宫官员表示，相关行政命令仍处讨论阶段。白宫副发言人德赛回应称，未经正式宣布的政策报道属于猜测。

报道指出，政府可能通过财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）推动相关监管要求。FinCEN负责执行反洗钱及反恐融资法规，有权要求金融机构报告大额或可疑交易。

今年1月，FinCEN已在明尼苏达州两个郡发布命令，要求当地银行及汇款机构对超过3000美元的跨境交易提交详细报告。该标准低于通常适用于现金交易的1万美元申报门槛。该命令与当地涉及福利欺诈案件的调查相关。

文章来源：公众号—法拉盛一点资讯