骗遍全球华人女性的投资项目终崩盘，数亿元血本无归

一个疑似主要针对全球华人女性的投资项目于本月3日突然停止运作并失联，造成大批投资者资金无法取回，初步统计损失金额至少达数亿元人民币。

多名受害者指出，该项目在推广过程中融合了“杀猪盘”情感诈骗与传销式扩张模式，并以持续可见的短期高收益降低投资者警惕，最终导致大量资金被套牢。

居住在纽约艾姆赫斯特（Elmhurst）的华人刘女士回忆，2024年3月，她在脸书上收到一名陌生男子的好友邀请。双方互动后迅速建立联系，对方频繁关心问候，并与刘女士展开密集的情感交流，包括文字聊天和语音通话。

在取得信任后，该男子逐渐将话题引向“理财投资”，自称隶属名为“鑫生团队”的投资机构，并推荐刘女士下载一款名为DFOUND的投资应用程序。

对方提供的项目介绍显示，该团队从事加密货币、美股及港股投资，宣称管理资产规模达百亿，并展示其在开曼群岛注册的金融牌照。

刘女士表示，尽管她对类似诈骗手法有所警觉，但对方持续施压，建议她先投入200元“试水”，并承诺“五至十五天回本”。在对方反复游说及言语激将下，她最终投入资金。

DFOUND以加密货币USDT作为交易媒介，投资者需先在个人数字钱包中购买USDT，再转入平台账户。平台允诺定期分红，并允许随时提现至个人钱包。

刘女士称，首次投入200元后，短时间内即获得超过100元的收益，且提现流程顺畅。这种“真实可见”的回报，进一步增强了投资者的信任。

不过，刘女士随后发现，与她联系的男子在社交平台上使用的头像实为网络博主照片，且其通话背景音疑似来自东南亚地区。她也从其他受害者处得知，类似的“聊天对象”均自称来自同一“鑫生团队”。

尽管已确认对方身份存疑，但DFOUND账户仍持续产生收益，且资金可正常提取。刘女士的母亲及孩子亦参与投资，家庭成员逐渐加大投入。

调查发现，“鑫生团队”通过加密通信软件Telegram建立投资者群组，并筛选部分“骨干成员”，鼓励其设立线下“工作室”，以互助小组、社区讲座等形式发展下线。据刘女士了解，该类工作室在纽约法拉盛和布鲁克林均有分布。

2024年12月起，平台明显加快招募新投资者的节奏。12月31日，DFOUND发布公告称因“全球股市新年休市”，暂停提现至1月5日，但追加投资功能仍可使用。部分投资者虽已察觉异常，仍选择继续投入，试图在恢复提现前追回成本。

1月3日凌晨，“鑫生团队”突然解散所有群组并删除聊天记录，DFOUND应用程序随即无法登入，所有未提现资金全部无法追回。

事后，刘女士组织成立维权群，目前已汇集美国受害者逾100人、加拿大受害者超过500人，绝大多数为女性，总损失金额估计超过2亿元人民币。中国大陆亦有相关受害者案例。台湾内政部门公布的防诈网站名单中，DFOUND早在去年10月已被列为假投资诈骗平台。

统计显示，刘女士个人损失约5万元人民币，其母亲损失约40万元，而部分投资者损失金额高达数百万元。

纽约公益机构“美国华人防骗联盟”（CAAFA）提醒，发现受骗后应第一时间向联邦调查局（FBI）、联邦贸易委员会（FTC）及地方检察机构报案。同时需警惕所谓“追回资金”的二次诈骗，相关机构强调，网络上宣称可通过律师或技术手段追回被骗资金的说法多为骗局。

文章来源：公众号—华人生活网