疯狂！诈骗近5,000万公共福利，洗钱后再转回国；一华人在内3嫌认罪

据星岛日报报道，宾州检方此前侦破一宗大规模诈骗公共福利并将非法所得转往国内洗钱的案件，涉案金额高达约4640万元，3名嫌犯包括一名华人在内均已认罪，预计明年判刑。

涉案三人为华裔金某（* Jin）、格里哈尔瓦（Carlos Grijalva）与72岁的克莱兰（Brian Cleland）。他们于2023年8月首次被起诉，其中金某与格里哈尔瓦分别于今年1月、5月认罪。

检方随后追加起诉格里哈尔瓦与克莱兰共谋洗钱等罪名。本周克莱兰也就共谋洗钱罪认罪，三人至此全数认罪。

检方指出，克莱兰承认在2021年至2022年初期间，与金某、格里哈尔瓦及其他共谋者合作，诈取宾州失业救济金，并通过伪装成合法销售口罩与防疫用品的公司进行洗钱。他明知公司收到的资金来自身份盗窃与虚假失业金申请。

克莱兰供称，美国多地存在以盗用身份开设银行帐户的犯罪活动，诈骗团伙生成虚假失业金申请，将款项支付至这些帐户，而背后主导者来自国内。

他与格里哈尔瓦取得这些受害者的银行资料后，通过支付处理公司生成自动清算所（ACH）付款，将资金转入他们控制的帐户。这些银行资讯由检方所称的“华人共谋者2号”提供。

两人利用暗语规避侦查，例如以“呼叫中心”指代国内诈骗操作者，以“产品”称呼欺诈性业务。通过该操作模式，他们共转移超过4600万元，其中逾3000万元被汇入金某控制的公司，部分款项再被转往国内。

其余资金则转给另一名未公开身份的“共谋者1号”。

克莱兰承认他与格里哈尔瓦各从中获利约220万元，约为负责转移资金总额的10%。

根据认罪协议，克莱兰将被没收约4640万元现金、多项银行资产及位于夏威夷及加州、以犯罪所得购置的不动产，其中一处加州物业登记在格里哈尔瓦家族名下。

案件仍在推进，三人预计将于2026年面临宣判。若罪名成立，他们最高可能被判20年监禁，并面临监外监管及罚款。

文章来源：公众号—法拉盛一点资讯