跨国洗钱案收网，华女主谋被判121个月、被勒令赔偿1006万美元！

美国司法部指出，受害者多达约 180 人，大部分为长者，骗子常冒充政府官员、执法人员或电脑技术人员，诱使受害者将巨额资金汇至由宋及其同伙控制的美国银行账户。

根据法院文件，从 2022 年 12 月至 2024 年 10 月，宋辛娅与海外诈骗集团合作，专门接收并转移诈骗资金。诈骗方式包括：

• 冒充 FBI、警察或政府机构

• 假称电脑故障、技术支持诈骗

• 要求受害者立即付款“保住安全”

许多长者被骗至倾家荡产，有人失去全部退休金与终生积蓄。

宋最初以个人或商业账户洗钱，例如 2022 年 12 月，她通过名为 SW Prosperity房地产开发公司 的账户收取至少 17 万 8,050 美元，随后迅速提取并转汇至海外。

短时间内，宋辛娅迅速从一名单独操作的洗钱者，跃升为整个跨国洗钱网络的管理者。她不仅招募了至少 15 名下线，为他们统一指挥、分配任务，还带领团队开设了数十个商业银行账户，用以接收和转移诈骗所得。一旦受害者的款项进入账户，她会指示团队成员迅速取现或转账，并从每笔资金中抽取 5% 至 10% 作为佣金，其余资金则被转往中国和香港的操盘者。

为了规避银行审查，宋辛娅更为下线准备了一套完整的“应对话术”，包括事先编造的资金用途解释、伪造或借用受害者的身份证件，以及应对银行工作人员质疑时的标准说法。即便某个账户因可疑交易被冻结，她也会立即切换到新的账户与合作成员，让洗钱活动得以持续运作，不断循环。

负责宣判本案的联邦法官 Stanley Blumenfeld Jr. 在庭上指出，任何参与高龄诈骗链条的人，都必须为受害者遭受的深重伤害承担责任。最终，他判处宋辛娅 121 个月联邦监禁（约 10 年零 1 个月），并责令其支付 1,006 万美元赔偿金，用于补偿数百名受害者的损失。

宋辛娅自 2024 年 10 月被联邦逮捕后一直羁押至今，并于 2025 年 6 月正式认罪。此案由 IRS 国税局刑事调查处（IRS Criminal Investigation）与国土安全部调查局（Homeland Security Investigations）联合侦办，跨州追查资金流向，全案才得以完成侦破与起诉。