震惊！纽约五华人利用空头支票 骗购建材$2000万转卖牟利 面临30年监禁

据侨报报道，据检方公布，五名被告中四人来自皇后区，分别是44岁的徐某（* XU，以下皆音译）、39岁的陈某（* CHEN）、35岁的李某（* LEE），及30岁的张某（* ZHANG），还有一名56岁的布碌仑居民安某*（* AN）。

五人已于10日早上落网，被控涉嫌锁定五金和家装店实施盗窃、诈骗和洗钱，涉案金额高达2000万美元。

东区联邦法院公布的起诉书中指出，五名被告涉嫌设立数百家空壳公司，滥用家装公司合作银行的信用卡，套取并转售建筑材料和家电，并将数百万美元非法所得洗钱转移至海外。

他们分别被控共谋电信诈骗、共谋银行诈骗、银行诈骗、支付工具诈骗以及共谋洗钱等罪行。若罪成，每人最高可面临30年监禁。

法庭文件显示，从2023年7月至2025年9月，被告及其同谋开设或指使他人开设了数百个由五金家装店合作银行提供的信贷账户，涉及银行至少三家。

这些账户包括消费者信用卡（供个人在商店使用）以及主要面向小企业的商业信贷额度。被告将许多账户开在他人名下，或以新注册的空壳公司名义开设，这些公司往往仅有挂名股东、没有任何实际业务。

为了提高信贷额度，被告还向商店出示纸质支票，假装用于预存资金或支付欠款。但实际上，这些支票都是空头支票，所对应的银行账户资金不足以支付面额。

被告趁着支票被退前，从受害商店购买了大量建材并运至其仓库，总计骗取了价值超过2000万美元的商品，其中大部分被转售牟利。犯罪所得随后被洗钱转入境外银行账户，并用于维持仓库的运营。

纽约市警察局长蒂施表示，这些被告涉嫌用伪造的银行支票欺骗信贷机构，从五金和家装企业窃取巨额商品，“这种诈骗不仅影响零售企业，它还伤害了那些依赖这些项目购买建材的诚实消费者。”

“对这些被告来说，他们的‘工具’不是锤子和钉子，而是诈骗与欺骗。他们通过针对原本为勤劳消费者和小企业设计的项目牟利，填满了自己的腰包，”东区联邦检察官诺塞拉（Joseph Nocella, Jr.）表示，“今天的逮捕警告那些企图通过零售诈骗牟利的人：犯罪得不偿失。”